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国务院办公厅转发国民银行监察部等部分对标准贸易预支卡办理定见的告诉(国办发〔2011〕25号)

宣布时候: 2012-05-09 14:53:24   作者:本站编辑   来历: 本站首创
择要:

 

各省、自治区、直辖市国民当局,国务院各部委、各直属机构:
国民银行、监察部、财政部、商务部、税务总局、工商总局、防备败北局《对标准贸易预支卡办理的定见》已国务院赞成,现转发给你们,请当真贯彻履行。
                             国务院办公厅
二○逐一年蒲月二十三日
 


对标准贸易预支卡办理的定见
国民银行 监察部 财政部 商务部
税务总局 工商总局 防备败北局
最近几年来,顺应信息手艺成长和小额付出办事市场立异的客观须要,贸易预支卡市场成长敏捷。贸易预支卡以预支和非金融主体刊行动典范特点,按发卡人差别可分别为两类:一类是专营发卡机构刊行,可跨地域、跨行业、跨法人操纵的多用处预支卡;另外一类是贸易企业刊行,只在本企业或统一品牌连锁贸易企业采办商品、办事的单用处预支卡。整体看,贸易预支卡在削减现钞操纵、便利公家付出、安慰花费等方面阐扬了一定感化。同时,贸易预支卡市场也存在羁系不严、违背财政规律、缺少危险提防机制、公款花费和收卡纳贿等凸起题目,严峻侵扰了税收和财政办理次序,滋长了败北行动。为标准贸易预支卡办理、峻厉财经规律、提防金融危险、增进反腐倡廉,现提出以下定见:
一、明白职责,增强办理
强化对贸易预支卡发卡人的办理,是标准贸易预支卡办理的主要关键,必须进一步明白部分职责,落实分类羁系。国民银行要严酷根据《非金融机构付出办事办理方法》(中国国民银行令〔2010〕第2号)的划定,增强对多用处预支卡发卡人的监视查抄,完美营业办理规章,掩护付出体系宁静不变运转。未经国民银行核准,任何非金融机构不得刊行多用处预支卡,一经发明,按非法处置付出结算营业予以查处。对贸易企业刊行的单用处预支卡,商务部分要强化办理,放松拟定行业标准,当令出台办理方法。金融机构未经核准,不得刊行预支卡。
二、健全轨制,标准行动
标准贸易预支卡的刊行和采办,是提防操纵贸易预支卡洗钱、套现、偷逃税款和贿赂纳贿的有用路子,必须进一步成立健全规章轨制,加大法律力度。一是成立贸易预支卡购卡实名挂号轨制。对采办记名贸易预支卡和一次性采办1万元(含)以上不记名贸易预支卡的单元或小我,由发卡人停止实名挂号。二是实施贸易预支卡非现金购卡轨制。单元一次性购卡金额达5000元(含)以上或小我一次性购卡金额达5万元(含)以上的,经由过程银行转账体例采办,不得操纵现金;操纵转账体例购卡的,发卡人要对转出、转入账户称号、账号、金额等停止逐笔挂号。三是实施贸易预支卡限额刊行轨制。不记名贸易预支卡面值不跨越1000元,记名贸易预支卡面值不跨越5000元。
严酷发票和财政办理。发卡人必须严酷根据《中华国民共和国发票办理方法》有关划定开具发票。税务部分要增强发票办理和税收稽察,果断依法查处发卡人在售卡关键出具子虚发票、购卡单元在税前扣除与出产运营有关收入等行动。财政部分要增强财政办理,峻厉查处调用估算资金、操纵购卡停止公款花费等行动。
三、果断办理,防贿促廉
办理收卡纳贿等违纪守法行动,是增强反腐倡廉使命的火急请求和主要关键,必须进一步狠抓落实,加大查处力度。根据《中国共产党党员带领干部清廉从政多少原则》和《中共中心办公厅国务院办公厅对严禁党政构造及其使命职员在公事勾当中接管和赠予礼金、有价证券的告诉》(中办发〔1993〕5号)的划定,严禁国度使命职员出格是带领干部在公事勾当中收受任何情势的贸易预支卡。凡收受贸易预支卡又不按划定实时上交的,以收受划一数额的现金论处。对涉嫌纳贿的,依法峻厉查处。
四、提防危险,掩护权利
增强预支资金办理,掩护持卡人正当权利,是提防金融危险的主要手腕,必须引发充足正视,进一步完美使命机制。多用处预支卡发卡人接管的、客户用于将来付出须要的预支资金,不属于发卡人的自有财产,发卡人不得调用、挤占。多用处预支卡发卡人必须在贸易银行开立备付金公用存款账户寄存预支资金,并与银行签定存管和谈,接管银行对备付金操纵环境的监视。国民银行要增强对多用处预支卡备付金公用存款账户开立和操纵的羁系。商务部分要采用有用办法,增强对单用处预支卡预支资金的羁系,提防资金危险。
国民银行、商务部要持续健全贸易预支卡免费、赞扬、失密、赎回、清退等营业办理轨制,周全掩护持卡人正当权利。为避免发卡人无偿据有卡内残值,便利持卡人操纵,记名贸易预支卡不设有用期,不记名贸易预支卡有用期不得少于3年。对跨越有用期另有资金余额的,发卡人应供给激活、换卡等配套办事。工商部分要进一步增强监视查抄,加大花费维权使命力度,峻厉冲击加害花费者权利的非法行动,实时展开相干花费提醒,营建杰出的花费环境。
贸易预支卡办理触及部分浩繁,环境庞杂,标准整理的使命非常艰难。各有关部分要各负其责,成立对贸易预支卡的结合监视查抄机制,进一步增强调和共同,齐抓共管,构成协力。2011年年末前,国民银行、商务部等有关部分要结合展开一次贸易预支卡市场专项查抄,以查抄促整改,增进贸易预支卡市场标准成长。
 
 

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